生保の「37月継続率」や保険会社からの受託解除リスクに悩み続けるのか？
後継者不在、体制整備義務化への対応、手数料ポイントの下落。10年先を見据える保険代理店経営者が今、手に取るべき出口戦略パッケージ。
リスク管理の専門家として、お客様の安心と生活を長年守り続けてきた社長の皆様へ。 勇退の日に、あなたはどのような未来を選びますか。
・自分に代わって「募集人」をまとめ、コンプライアンスを統括できる後継者がいない
・複雑化する意向把握義務や情報セキュリティ対策、採用難に疲れ、早く肩の荷を下ろしたい
・長年築いた契約者資産（保全基盤）と募集人の雇用を、より組織力のある代理店へ託したい
改正保険業法による体制整備の厳格化や、デジタルトランスフォーメーションが加速する保険業界において、出口戦略の準備を先延ばしにすることは、代理店価値の毀損や、最悪のケースでは不祥事による「委託解除」に直結します。
後悔しない決断を下すために必要な、3つの専門ツールを無料でお届けいたします。
資料3点セットの紹介
資料1：『26年改訂版 保険代理店の売主が必ず読む本』
・保険業界特有のM&A構造と、親族・従業員・第三者承継の4つの選択肢を徹底解説
・自社の売却適正や、保険会社による監査・体制整備の充足度がわかる専用チェックリスト
・生保の継続率（13月/25月/37月）や損保の収支率が、将来の企業価値にどう影響するか公開
資料2：『保険代理店業界専用 企業価値算定シート（Excel版）』
・業界相場に基づき、自社の営業権（のれん代）や手数料収入の資産価値を自動計算
・1人あたりの生産性やクロスセルの実施状況を反映させ、実質的な価値を可視化
・リモート面談体制やペーパーレス化の進捗など、運営効率を正当な評価に結びつける
資料3：『保険代理店業界専用 事業承継・出口戦略診断シート（Excel版）』
・年齢や募集人資格の有無から、親族承継・第三者譲渡・自主廃業のどれが最善かを客観判定
・不透明な歩合体系や意向把握の漏れなど、承継を阻むガバナンスリスクを早期特定
・価値最大化のために、今取り組むべき集客フローの仕組み化や事務完結体制の改善項目を抽出
なぜ今、この資料が必要なのか？
保険代理店の経営環境は、単なる契約獲得から、高度な体制整備（コンプライアンス）の構築や、オンライン面談による広域対応、LTV（顧客生涯価値）を最大化する組織運営へと変容しています。
親族への承継であれ、第三者への譲渡であれ、代表者個人に依存しない営業体制や、透明性の高い募集人報酬体系といった組織的な準備は欠かせません。
本パッケージは、単にM&Aを推奨するものではありません。 貴社がこれまで積み上げてきた「お客様との絆（保全資産）」を、最も良い形で次世代へ結実させるためのものです。